Çàêàçàòü ðåôåðàò





Äèïëîì: Ô³íàíñîâà ñò³éê³ñòü êîìåðö³éíîãî áàíêó òà ¿¿ çàáåçïå÷åííÿ (ID:50102)

Ñìîòðåòü ïîõîæèå ðåôåðàòû >>>

Òåìà ðàáîòû

Ô³íàíñîâà ñò³éê³ñòü êîìåðö³éíîãî áàíêó òà ¿¿ çàáåçïå÷åííÿ (Êîä ðàáîòû:50102)

Èíôîðìàöèÿ î ðàáîòå Ðàçäåë: Ôèíàíñîâûé ó÷åò
Âèä ðàáîòû: Äèïëîì
Îáúåì: 121 ñòð.
Öåíà: 600 ãðí.
Êîä ðàáîòû (ID): 50102
Äîáàâëåíà: 11.01.2011
Ïðîñìîòðîâ: 1157
Ñîäåðæàíèå ÂÑÒÓÏ 3
ÐÎÇÄ²Ë 1. ÒÅÎÐÅÒÈÊÎ-ÌÅÒÎÄÎËÎò×Ͳ ÎÑÍÎÂÈ
Ô²ÍÀÍÑÎÂί ÑÒ²ÉÊÎÑÒ² ÁÀÍʲÂÑÜÊί ÓÑÒÀÍÎÂÈ 7
1.1. Ñóòí³ñòü ô³íàíñîâî¿ ñò³éêîñò³ êîìåðö³éíîãî áàíêó 7
1.2. Ìåòîäèêà îö³íêè ô³íàíñîâî¿ ñò³éêîñò³ êîìåðö³éíîãî
áàíêó 19
1.3. Íîðìàòèâíî-ïðàâîâå çàáåçïå÷åííÿ ô³íàíñîâî¿
ä³ÿëüíîñò³ êîìåðö³éíèõ áàíê³â â Óêðà¿í³ 25
Âèñíîâêè äî ðîçä³ëó 1 39
ÐÎÇÄ²Ë 2. ÀÍÀË²Ç Ô²ÍÀÍÑÎÂί ÑÒ²ÉÊÎÑÒ² ÊÎÌÅÐÖ²ÉÍÎÃÎ
ÁÀÍÊÓ (ÍÀ ÏÐÈÊËÀIJ ÀÊÁ «ÏÐÀÂÅÊÑ ÁÀÍÊ» 42
2.1. Õàðàêòåðèñòèêà ä³ÿëüíîñò³ êîìåðö³éíîãî áàíêó ÀÊÁ
«Ïðàâåêñ Áàíê» 42
2.2. Àíàë³ç ñòðóêòóðè àêòèâ³â òà äæåðåë ôîðìóâàííÿ
ðåñóðñ³â êîìåðö³éíîãî áàíêó 58
2.3. Îö³íêà ô³íàíñîâî¿ ñò³éêîñò³ êîìåðö³éíîãî áàíêó 67
Âèñíîâêè äî ðîçä³ëó 2 75
ÐÎÇÄ²Ë 3. ÍÀÏÐßÌÈ ÇÀÁÅÇÏÅ×ÅÍÍß Ô²ÍÀÍÑÎÂί
ÑÒ²ÉÊÎÑÒ² ÊÎÌÅÐÖ²ÉÍÎÃÎ ÁÀÍÊÓ 78
3.1. Îïòèì³çàö³ÿ ñòðóêòóðè êàï³òàëó êîìåðö³éíîãî áàíêó
78
3.2. Óïðàâë³ííÿ ðèçèêîì áàíê³âñüêèõ îïåðàö³é 91
3.3. Ïðîáëåìè òà íàïðÿìè çì³öíåííÿ ô³íàíñîâî¿ ñò³éêîñò³
êîìåðö³éíîãî áàíêó 104
Âèñíîâêè äî ðîçä³ëó 3 112
ÂÈÑÍÎÂÊÈ 114
ÑÏÈÑÎÊ ÂÈÊÎÐÈÑÒÀÍί ˲ÒÅÐÀÒÓÐÈ 121
ÄÎÄÀÒÊÈ
Ëèòåðàòóðà ÑÏÈÑÎÊ ÂÈÊÎÐÈÑÒÀÍί ˲ÒÅÐÀÒÓÐÈ

1. Êîíñòèòóö³ÿ Óêðà¿íè: Ïðèéíÿòà íà ï'ÿò³é ñåñ³¿ Âåðõîâíî¿
Ðàäè Óêðà¿íè 28 ÷åðâíÿ 1996 ðîêó // ÂÂÐ. – 1996. - ¹30. –
Ñ.141.
2. Çàêîí Óêðà¿íè «Ïðî áàíêè ³ áàíê³âñüêó ä³ÿëüí³ñòü» //
³äîìîñò³ Âåð¬õîâíî¿ Ðàäè Óêðà¿íè. —- 1991. — ¹ 24. — Ñ.
272 ³ç çì³íàìè òà äîïîâíåííÿìè
3. Çàêîí Óêðà¿íè “Ïðî Íàö³îíàëüíèé áàíê Óêðà¿íè” â³ä 20
òðàâíÿ 1999 ðîêó ¹ 679-XIV.
4. Ïîñòàíîâà Ïðî çàòâåðäæåííÿ ²íñòðóêö³¿ ïðî ïîðÿäîê
ðåãóëþâàííÿ ä³ÿëüíîñò³ áàíê³â â Óêðà¿í³ N 368 â³ä 28.08.2001
5. Àäàìåíêî Ñ.². Õàðàêòåðèñòèêà òà êëàñèô³êàö³ÿ çàãðîç ó
áàíê³âñüê³é ñèñòåì³ Óêðà¿íè // ñòðàòåã³÷íà ïàíîðàìà, ¹ 4,
2004
6. Àíàë³ç áàíê³âñüêî¿ ä³ÿëüíîñò³: ϳäðó÷íèê / À.Ì.
Ãåðàñèìîâè÷, Ì.Ä. Àëåêñåºíêî, ².Ì. Ïàðàñ³é-Âåðãóëåíêî òà
³í.; Çà ðåä. À.Ì. Ãåðàñèìîâè÷à. – Ê.: ÊÍÅÓ, 2007. – 599 ñ.
7. Àðæåâèòèí Ñ. Ïðîáëåìû áàíêîâñêîé ñèñòåìû Óêðàèíû
â ÕÕ² ñòîëåòèè // Ìèð äåíåã. – 2006. - ¹6. – Ñ. 22-23.
8. Áàíêè çàñëóãîâóþòü íà àâàíñ äîâ³ðè âêëàäíèê³â //
Óðÿäîâèé êóð’ºð. — 2007. — 9 ãðóäíÿ (¹ 235).
9. Áàíê³âñüêà ñïðàâà: Íàâ÷. ïîñ³áíèê / Çà ðåä. ïðîô. Ð.².
Òèðêàëà. — Òåðíîï³ëü: Êàðò-áëàíø, 2006. - 314 ñ.
10. Áàíê³âñüêå ïðàâî. Íàâ÷. ïîñ³áíèê çà ðåä. Î.À.
Êîñòþ÷åíêà – Ê.,
ÀÑÊ, 2005
11. Áàíê³âñüêå ïðàâî: óêðà¿íñüêå ³ ºâðîïåéñüêå / çà ðåä. Ï.
Ä. Á³ëåí÷óê – Ê.: Àò³êà, 2006
12. Áàíê³âñüêèé ìåíåäæìåíò. : Íàâ÷. ïîñ³á. / Î.À.
Êèðè÷åíêî, ².Â. Ãåëåíêî, Ñ.Ë. Ðîãîëü òà ³í.; Çà ðåä. Î.À.
Êèðè÷åíêà – 3-òº âèäàííÿ, ïåðåðîá. ³ äîï. – Ê.: Çíàííÿ-
Ïðåñ, 2005. – 438 ñ.
13. Áàíê³âñüê³ îïåðàö³¿: ϳäðó÷íèê. / Çà ðåä. Ìîðîçà À.Ì. –
Ê.: ÊÍÅÓ ,
2006. – 384ñ.
14. Á³ëîê³íü Ã. Ì. Áàíê³âñüêèé íàãëÿä òà àóäèò. — Êè¿â: ²ÒÖ
ÍÁÓ,
2006. —155ñ.
15. Âàñþðåíêî Î.Â. Áàíê³âñüêèé ìåíåäæìåíò: Ïîñ³áíèê —
Ê.: Âèäàâíè÷èé öåíòð „Àêàäåì³ÿ”, 2006. - 320 ñ.
16. Âàñþðåíêî Î.Â. Áàíê³âñüê³ îïåðàö³¿: Íàâ÷. ïîñ³á. — 2-
ãå âèä., âèïð. ³ äîï. - Ê.: Ò-âî «Çíàííÿ», ÊÎÎ, 2006. - 255 ñ.
17. ³òë³íñüêèé Â.Â. Óïðàâë³ííÿ ðèçèêàìè. – Ê.: ÊÍÅÓ. –
1999 ð. – 423 ñòð.
18. Âîëîùóê ². Øëÿõè ôîðìóâàííÿ
êîíêóðåíòîñïðîìîæíîñò³ áàíê³âñüêî¿ ñèñòåìè Óêðà¿íè //
³ñíèê ÍÁÓ. – 2007. - ¹6. – Ñ. 19-21.
19. Ãàìèäîâ Ã. Í. Áàíêîâñêîå è êðåäèòíîå äåëî. - Ìîñêâà:
ÞÍÈÒÈ, Áàíêè è áèðæè, 2006.
20. Ãðóäçåâè÷ Ó. Ïðîáëåìè ðîçâèòêó êîìåðö³éíèõ áàíê³â
íà ðåã³îíàëüíîìó ð³âí³ // Ðåã³îíàëüíà åêîíîì³êà. – 2006. -
¹2. – Ñ. 59-66.
21. Äàíèëþê Ì. Î., Ñàâè÷ Â. ². Ô³íàíñîâèé ìåíåäæìåíò:
Íàâ÷. ïîñ.— Ê.: Öåíòð íàâ÷àëüíî¿ ë³òåðàòóðè, 2006.— ñ. 155
- 182.
22. Äåíüãè. Êðåäèò. Áàíêè. Áàíêîâñêèå ñèñòåìû
îòäåëüíûõ ñòðàí: Ó÷åáíèê äëÿ âóçîâ./ Å.Ô.Æóêîâ,
Ë.Ì.Ìàêñèìîâà, À.Â.Ïå÷íèêîâà è äð.; Ïîä ðåä.
Å.Ô.Æóêîâà. -Ì.: Áàíêè è áèðæè, 2007. -622c.
23. Äçþáëþê Î.Ì. Ïðîáëåìè ï³äâèùåííÿ åôåêòèâíîñò³
êðåäèòíèõ îïåðàö³é êîìåðö³éíèõ áàíê³â. // ³ñíèê ÍÁÓ. –
2001. - ¹9. – Ñ.55.
24. Äìèòðåíêî Ì.Ñ. Óïðàâë³ííÿ ðèçèêàìè â êîìåðö³éíèõ
áàíêàõ.//³ñíèê ÍÁÓ, 2007 – ¹9. – Ñ.23.
25. Äîí÷åíêî Ë. Ïðîáëåìí³ áàíêè – ãîëîâíèé á³ëü
áàíê³âñüêî¿ ñèñòåìè êðà¿íè // ³ñíèê ÍÁÓ. – 2000. - ¹10. –
Ñ.6-7.
26. Åêîíîì³êà Óêðà¿íè: ñòðàòåã³ÿ ³ ïîë³òèêà
äîâãîñòðîêîâîãî ðîçâèòêó / Çà ðåä. àêàä. ÍÀÍ Óêðà¿íè
Â.Ì.Ãåéöÿ. — Ê.: Ôåí³êñ, 2003. — 108 ñ.
27. Çàðóáà Þ. Î. Êîíêóðåíòîñïðîìîæí³ñòü êîìåðö³éíîãî
áàíêó // Ô³íàíñè Óêðà¿íè. – 2008. – ¹2. – Ñ. 119-124.
28. ²íôîðìàö³éíî-àíàë³òè÷í³ ìàòåð³àëè «Ðîçâèòîê
åêîíîì³êè òà áàíê³âñüêî¿ ñèñòåìè Óêðà¿íè». — Ê.: ÍÁÓ, 2006.
— 64 ñ.
29. Êèðè÷åíêî À., Ãåëåíêî ²., ßò÷åíêî À. Áàíê³âñüêèé
ìåíåäæìåíò. – Ê.: îñíîâè,2005– 671 ñ.
30. ʳðººâ Î., Çàðóáà Þ. ϳäâèùåííÿ
êîíêóðåíòîñïðîìîæíîñò³ áàíêó: ñòðàòåã³÷íèé ï³äõ³ä //
³ñíèê ÍÁÓ. — 2003. — ¹ 11.
31. Êîëîä³çºâ Î. Ñòàíîâëåííÿ áàíê³âñüêî¿ ñèñòåìè Óêðà¿íè:
ìèíóëå, ñâ³òîâèé äîñâ³ä, ïðîáëåìè ðåôîðìóâàííÿ //
Áàíê³âñüêà ñïðàâà. –
2007. - ¹2. – Ñ. 28-29.
32. Êî÷åòêîâ Â. Ì. Îñíîâû óïðàâëåíèÿ ñîâðåìåííûì
êîììåð÷åñêèì áàíêîì: Ó÷åá. ïîñîáèå. — Êèåâ: ÌÀÓÏ,
2003.
33. Êðàìàðåíêî Ã. Î., ×îðíà Î. ª. Ô³íàíñîâèé
ìåíåäæìåíò: ϳäðó÷íèê—Ê.: Öåíòð íàâ÷àëüíî¿ ë³òåðàòóðè,
2006 — ñ. 154 - 207.
34. Êðîòþê Â. Ñòðàòåã³ÿ ³ òàêòèêà ðîçâèòêó áàíê³âñüêî¿
ñèñòåìè // ³ñíèê ÍÁÓ. – 2007. - ¹10. – Ñ. 2-3.
35. Ëàâðåí÷óê Â. Áàíê³âñüêà ñèñòåìà ÿê îñíîâà ëåãàëüíîãî
á³çíåñó â Óêðà¿í³ // Åêîíîì³÷íèé ÷àñîïèñ. – 2006. - ¹3. – Ñ.
13-16.
36. Ìàñëåí÷åíêîâ Þ.Ñ. Ôèíàíñîâûé ìåíåäæìåíò â
êîììåð÷åñêîì áàíêå: ó÷åáíîå ïîñîáèå. — Ì: Ïåðñïåêòèâà
— 2005 — 221 ñ.
37. Ìåäæèáîâñüêà Í. ²íòåðíåò ó áàíê³âñüê³é ñïðàâ³ //
Åêîíîì³êà Óêðà¿íè. –2004. - ¹7. – Ñ. 78-79.
38. Ìåòîäè÷í³ ðåêîìåíäàö³¿ ùîäî îö³íêè ð³âíÿ åêîíîì³÷íî¿
áåçïåêè Óêðà¿íè // Çà ðåä. À.².Ñóõîðóêîâà. — Ê.: ͲÏÌÁ,
2006. — 64 ñ.
39. Ìîðîç À. Ì., Ñàâëóê Ì. ²., Ïóõîâê³íà Ì. Ô., Îëåêñ³ºíêî
Ì. Ä., Îñòàïèøèí Ò. Ï. Áàíê³âñüê³ îïåðàö³¿: ϳäðó÷íèê /
Êè¿âñüêèé íàö³îíàëüíèé åêîíîì³÷íèé óí-ò / çà ðåä. ä.å.í. À.
Ì. Ìîðîç. — 2. âèä., âèïðàâ. ³ äîï. — Ê. : ÊÍÅÓ, 2007. —
476ñ.
40. Îïåðàö³¿ êîìåðö³éíèõ áàíê³â / Ð. Êîöîâñüêîãî, Â.
Ðè÷àê³âñüêà, Ã. Òàáà÷óê, ß. Ãðóäçåâè÷, Ì. Âîçíþê. – 3-
òºâèäàííÿ. – Ê.: Àëåóòà; Ëüâ³â: ËÁ² ÍÁÓ,
2006. – 500 ñ.
41. Îñíîâí³ ïîêàçíèêè ä³ÿëüíîñò³ áàíê³â Óêðà¿íè íà 1
áåðåçíÿ 2004 ð. / ³ñíèê ÍÁÓ. — 2004. — ¹ 4.
42. Îñòàïåöü À. ²., Îñòàïåöü À. Â. Áàíê³âñüêà ñèñòåìà
Óêðà¿íè: ñòàí ³ ïðîáëåìè ðîçâèòêó // Ô³íàíñè Óêðà¿íè. –
2008. - ¹8. – Ñ. 114-117.
43. Ïàíòåëåºâ Â. Ï. Àóäèò: Íàâ÷. ïîñ³áíèê. - Êè¿â, — 2008
44. Ïàøêóñ Þ. Â., Ìèñüêî Î. Í. Ô³íàíñîâèé ìåíåäæìåíò.
// Ïàøêóñ Þ. Â., Ìèñüêî Î. Í. Ââåäåíèå â áèçíåñ.- Ë.,2003.-
Ñ.176-196.
45. Ïåòðóê Î.Ì. Áàíê³âñüêà ñïðàâà: Íàâ÷àëüíèé ïîñ³áíèê /
Çà ðåä. ä.å.í., ïðîô.. Ô.Ô. Áóòèíöÿ. – Ê.: Êîíäîð, 2004. –
461 ñ.
46. Ïðèìîñòêà Ë.Î. Ô³íàíñîâèé ìåíåäæìåíò ó áàíêó:
ϳäðó÷íèê. – 2-ãå âèä. äîï. ³ ïåðåðîá. – Ê.: ÊÍÅÓ, 2004 –
468 ñ.
47. Ðàºâñüêèé Ê.ª., Êîíåîïàòñüêà Ë.Â., Äîìðà÷åâ Â.Ì. -
Íàâ÷àëüíî-ìåòîäè÷íèé ïîñ³áíèê äëÿ ñàìîñò³éíîãî âèâ÷åííÿ
– „Áàíê³âñüêèé íàãëÿä” – 2007 ð³ê;
48. Ðàñïóòíà Ë. Êîìåðö³éí³ áàíêè ó ñôåð³ ô³íàíñîâèõ
ïîñëóã Óêðà¿íè // Áàíê³âñüêà ñïðàâà. – 2006. - ¹5. – Ñ. 43-
45.
49. Ðåàëèçàöèÿ è êîíòðîëü ôèíàíñîâûõ ïëàíîâ/ Ä.
Êèñëîâ// Ìåíåäæìåíò ³ ìåíåäæåð.— 2007. ¹. 3.— ñ. 21 -
24.
50. Ñàâëóê Ì. ²., ²âàñ³â Á. Ñ., Þùåíêî Â. À., Ãðåáåíèê Í. ².,
Äçþáëþê Î. Â. Ãðîø³ òà êðåäèò: ϳäðó÷íèê / Òåðíîï³ëüñüêà
àêàäåì³ÿ íàðîäíîãî ãîñïîäàðñòâà / çà ðåä. ²âàñ³â Á. Ñ. — Ò. :
Êàðò-áëàíø, 2005. — 512ñ.
51. Ñåë³âàíîâ À.Î. Áàíê³âñüêå ïðàâî Óêðà¿íè. Íàâ÷.
ïîñ³áíèê, – Õ.:
²íÞðå, 2005
52. Ñåð㳺íêî ²., Ìàð'ÿíîâè÷ Ã., Ãîðáà÷óê Â. ̳æíàðîäí³
àñïåêòè êðåäèòíî-ïîäàòêîâî¿ ïîë³òèêè Óêðà¿íè // Åêîíîì³êà
Óêðàíè. – 2008. -
¹2. – Ñ. 13-18.
53. Ñìîâæåíêî Ò., Õì³ëü Ë. Ïðîáëåìè âäîñêîíàëåííÿ
ä³ÿëüíîñò³ êîìåðö³éíèõ áàíê³â â åêîíîì³ö³ Óêðà¿íè //
Ðåã³îíàëüíà åêîíîì³êà. –
2008. - ¹1. – Ñ. 163-169.
54. Ñîëòèñ ß. Ñó÷àñíèé ñòàí ³ îñíîâí³ ÷èííèêè ñòàá³ëüíîñò³
áàíê³âñüêî¿ ñèñòåìè Óêðà¿íè // Åêîíîì³÷íèé ÷àñîïèñ. – 2007.
- ¹3. – Ñ. 10-11.
55. Òåðåùåíêî Î. Î. Ô³íàíñîâà ä³ÿëüí³ñòü ñóá'ºêò³â
ãîñïîäàðþâàííÿ: Íàâ÷. ïîñ³áíèê — Ê.: ÊÍÅÓ, 2003.— ñ.445 –
453.
56. Õàëÿâà Ñ. Ïðèáóòêîâ³ñòü ³ ë³êâ³äí³ñòü êîìåðö³éíèõ áàíê³â
òà óïðàâë³ííÿ ãðîøîâîþ ïîçèö³ºþ. // ³ñíèê ÍÁÓ, ¹5, 2003,
ñ.34.
57. Öèâ³ëüíå ïðàâî Óêðà¿íè: ϳäðó÷.: Ó 2-õ êí. / Çà ðåä.
Î.Â. Äçåðè, Í.Ñ. Êóçíºöîâî¿. — Ê., 2007.
58. Øàðîâ Î. Ïðîáëåìè çàëó÷åííÿ ³íîçåìíîãî êàï³òàëó äî
áàíê³âñüêîãî ñåêòîðà Óêðà¿íè // Åêîíîì³÷íèé ÷àñîïèñ. –
2006. - ¹3. – Ñ. 25-27.
59. Øåëóäüêî Í. Ì. Ïðîáëåìí³ êðåäèòè ³ ô³íàíñîâà
ñò³éê³ñòü áàíê³âñüêî¿ ñôåðè // Ô³íàíñè Óêðà¿íè. – 2004. - ¹1.
– Ñ. 25-28.
60. Þøêî È. Ïðîáëåìû ðåãóëèðîâàíèÿ áàíêîâñêîé
äåÿòåëüíîñòè â Óêðàèíå // Åêîíîì³÷íèé ÷àñîïèñ. – 2007. -
¹3. – Ñ. 11-12.
61. Þùåíêî Â. Áàíê³âñüêà ñèñòåìà Óêðà¿íè â ðèíêîâ³é
åêîíîì³ö³. // Åêîíîì³êà Óêðà¿íè. –2004ð. – ¹3. – ñ.3-8.
62. Arteta C., Eichemgreen B., Wyplosz C. When does capital
account liberalization help more than it hurts? // NBER. —
2006. — Working Papers. — August. — ¹ 8414.
63. Chinn M. D., Ito H. Capital Account Liberalization,
Institutions and Financial Development: Gross Country
Evidence. — // http://people.ucsc.edu/~chinn
64. Edison H., Klein M., Ricci L., Sloek T. Capital Account
Liberalization and Economic Performance: Survey and Synthesis
// NBER. — 2006. — Working Papers. — ¹ 9100.
65. Forbes K. Capital Controls: Mud in the Wheels of Market
Discipline // NBER. — 2004. — Working Papers. — January. — ¹
10284. — Ð. 3.
66. Kaminsky L., Schmukler S. Short-run pain, long-run gain:
the effect of financial liberalization // IMF. Working Paper. —
2003. — February. — WP/03/34. — Ð. 37 (1—60).
67. Klein M., Olivei G. Capital Account Liberalization, Financial
Depth and Economic Growth. — Ìimeo Medford, MA: Tufts,
2006.
68. Kluev V. Imperfect Capital Mobility in an Open Economy
Model of Capital Accumulation // IMF Working Paper. — 2004.
— February. — WP/04/31. — Ð. 1—19.
69. Kose M. A., Prasad E. S. Financial integration and
macroeconomic volatility // IMF Working Paper. — WP/03/50.
— Ð. 1—27.
70. Nkuzu M., Satek S. Lokal Financial Development and the
aid-Growth Relationship // IMF Working Paper. — 2004. —
December. — WP/04/238. — Ð..1—25.
71. Noland M. Restructuring Korea’s financial Sector for
Greater competiveness / Institute for International Economics
// Working Paper 96—14. — Ð. 2.
72. Obstfeld M., Taylor A. M. Globalization and Capital Markets
// NBER Working Papers. — 2002. — March. — ¹ 8846. — Ð. 7
—8 (1—67).
73. Prasad E., Rumbaugh T., Wang Q. Putting the Cart
Before the Hors? Capital Account Liberalization and Exchange
Rate Flexibility in China // IMF Policy Discussion Paper. — 2005.
— January. — PDP/05/1. — Ð. 1—32.
74. Serven L. Real exchange rate uncertainty and private
investment in developing countries / World Bank // Review of
Economics and Statistics. — 2002. — April. — Ð. 6—7.
75. www. bank.gov.ua
76. www. rada.kiev.ua
77. www. ukrstat.gov.ua
78. www.minfin.gov.ua
79. http://www.pravex.com/rus/main
80.
http://www.confcontact.com/2009_03_18/ek3_timoshenko.h
tm
Äîïîëí. èíôîðìàöèÿ Ðîáîòà âèêîíàíà çà ìàòåð³àëàìè áàíêó, ìຠ³íôîðìàòèâíó
ïðàêòè÷íó ÷àñòèíó. Á³ëüø äåòàëüíî ïðî ðîáîòó ìîæíà
ä³çíàòèñÿ çà òåëåôîíîì 093-629-60-74. Íàòàëÿ.
Ïðîäàâåö Íàòàëüÿ Ïå÷åíþê
Ïðèìå÷àíèå îò ïðîäàâöà ðàáîòû  Òåë.: 093-629-60-74
Çàêàçàòü


çàãðóçêà...

Ïîõîæèå ðåôåðàòû è êóðñîâûå ðàáîòû:

  • Ô³íàíñîâà ñò³ê³ñòü êîìåðö³éíîãî áàíêó

    Ç̲ÑÒ ñòîð ÂÑÒÓÏ…………………………………………………………………………….3 ÐÎÇÄ²Ë ². ÒÅÎÐÈÒÈ×Ͳ ÎÑÍÎÂÈ ÑÒ²ÉÊÎÑÒ² ÊÎÌÅÐÖ²ÉÍÎÃÎ ÁÀÍÊÓ 1.1. Ïîíÿòòÿ òà çíà÷åííÿ ô³íàíñîâî¿ ñò³éêîñò³ êîìåðö³éíîãî áàíêó òà ôàêòîðè, ùî íà íå¿ âïëèâàþòü…………………………………...……………….5 1.2. Ïðèíöèïè ïîáóäîâè åôåêòèâíî¿ ñèñòåìè óïðàâë³ííÿ ñò³éê³ñòþ êîìåðö³éíîãî áàíêó……………………………………………………………….7 ÐÎÇÄ²Ë ²². ÀÍÀË²Ç Ô²ÍÀÍÑÎÂί ÑÒ²ÉÊÎÑÒ² ÊÎÌÅÐÖ²ÉÍÎÃÎ ÁÀÍÊÓ 2.1. Çàãàëüíà õàðàêòåðèñòèêà êîìåðö³éíîãî áàíêó ÇÀÒ «ÏðîÊðåäèò áàíê»...12 2.2. Àíàë³ç ë³êâ³äíîñò³ òà ïëàòîñïðîìîæíîñò³ áàíêó ÇÀÒ «ÏðîÊðåäèò áàíê»……………………………………………………………………….…….22 2.3. Îö³íêà ñò³éêîñò³ áàíêó íà îñíîâ³ àíàë³çó åêîíîì³÷íèõ ïîêàçíèê³â…….27 2.4. Àíàë³ç ôàêòîð³â, ùî âïëèâàþòü íà ô³íàíñîâó ñò³éê³ñòü áàíêó ÇÀÒ «ÏðîÊðåäèò áàíê»………………………………………………………………31 ÐÎÇÄ²Ë ²²². ØËßÕÈ ÇÀÁÅÇÏÅ×ÅÍÍß ÑÒ²ÉÊÎÑÒ² ÊÎÌÅÐÖ²ÉÍÎÃÎ ÁÀÍÊÓ……………………………………………………………………..……38 ÂÈÑÍÎÂÊÈ……………………………………………………………………47 ÑÏÈÑÎÊ ÂÈÊÎÐÈÑÒÀÍί ˲ÒÅÐÀÒÓÐÈ………………………………50 ÄÎÄÀÒÊÈ
  • ÏÎÊÀÇÍÈÊÈ ÏËÀÒÎÑÏÐÎÌÎÆÍÎÑÒ² ² ˲ʲÄÍÎÑÒ² ÊÎÌÅÐÖ²ÉÍÎÃÎ ÁÀÍÊÓ

    Âñòóï 3 Ðîçä³ë 1. Ô³íàíñîâèé ñòàí áàíêó ÿê îá'ºêò àíàë³çó 6 Ðîçä³ë 2. Àíàë³ç ïîêàçíèê³â ë³êâ³äíîñò³ òà ïëàòîñïðîìîæíîñò³ êîìåðö³éíîãî áàíêó 15 2.1. Àíàë³ç ë³êâ³äíîñò³ êîìåðö³éíîãî áàíêó 15 2.2. Îö³íêà ïëàòîñïðîìîæíîñò³ êîìåðö³éíîãî áàíêó 19 Ðîçä³ë 3. Óïðàâë³ííÿ ô³íàíñîâèì ñòàíîì êîìåðö³éíîãî áàíêó 23 Âèñíîâêè 28 Ñïèñîê âèêîðèñòàíî¿ ë³òåðàòóðè 30 ÄÎÄÀÒÊÈ 31
  • Ïðèáóòîê òà ðåíòàáåëüí³ñòü:îñíîâí³ ïîêàçíèêè ä³ÿëüíîñò³ êîìåðö³éíîãî áàíêó

    Âñòóï 3 Ðîçä³ë 1. Òåîðåòè÷í³ çàñàäè äîñë³äæåííÿ îñíîâíèõ ïîêàçíèê³â ä³ÿëüíîñò³ êîìåðö³éíîãî áàíêó 6 1.1. Ïðèáóòêîâ³ñòü áàíêó: ñóòí³ñòü òà ôàêòîðè âïëèâó 6 1.2. Çíà÷åííÿ, çàâäàííÿ òà ³íôîðìàö³éíå çàáåçïå÷åííÿ àíàë³çó ïðèáóòêó ³ ðåíòàáåëüíîñò³ áàíêó 15 1.3. Ìåòîäè÷í³ ï³äõîäè äî àíàë³çó ïðèáóòêîâîñò³ áàíêó 22 Ðîçä³ë 2. Äîñë³äæåííÿ ô³íàíñîâî¿ ä³ÿëüíîñò³ ÀÁ «...» 33 2.1. Àíàë³ç ïðèáóòêîâîñò³ áàíêó 33 2.2. Îö³íêà ðåíòàáåëüíîñò³ ÀÁ «...» 42 Ðîçä³ë 3. Øëÿõè ïîêðàùåííÿ ïðèáóòêîâîñò³ ä³ÿëüíîñò³ êîìåðö³éíîãî áàíêó 52 3.1. Íàïðÿìè ï³äâèùåííÿ åôåêòèâíîñò³ ä³ÿëüíîñò³ áàíêó 52 3.2. Ðåçåðâè çá³ëüøåííÿ ïðèáóòêîâîñò³ ä³ÿëüíîñò³ áàíêó 67 Âèñíîâêè 82 Ñïèñîê âèêîðèñòàíî¿ ë³òåðàòóðè 87 Äîäàòêè 92
  • Ñòâîðåííÿ òà îðãàí³çàö³ÿ êîìåðö³éíîãî áàíêó

    Âñòóï 3 1. Ìåòà ñòâîðåííÿ êîìåðö³éíîãî áàíêó 4 2. Îðãàí³çàö³éíà ñòðóêòóðà áàíêó òà óïðàâë³ííÿ íèì 9 3. Ïîðÿäîê ðåºñòðàö³¿ êîìåðö³éíîãî áàíêó 18 4. ˳öåíçóâàííÿ òà êîíòðîëü áàíê³âñüêî¿ ä³ÿëüíîñò³ 21 Âèñíîâîê 32 Ñïèñîê âèêîðèñòàíî¿ ë³òåðàòóðè 35
  • Ñòâîðåííÿ òà îðãàí³çàö³ÿ êîìåðö³éíîãî áàíêó

    Âñòóï 3 1. Ìåòà ñòâîðåííÿ êîìåðö³éíîãî áàíêó 4 2. Îðãàí³çàö³éíà ñòðóêòóðà áàíêó òà óïðàâë³ííÿ íèì 9 3. Ïîðÿäîê ðåºñòðàö³¿ êîìåðö³éíîãî áàíêó 18 4. ˳öåíçóâàííÿ òà êîíòðîëü áàíê³âñüêî¿ ä³ÿëüíîñò³ 21 Âèñíîâîê 32 Ñïèñîê âèêîðèñòàíî¿ ë³òåðàòóðè 35
  • Íàä³éí³ñòü êîìåðö³éíîãî áàíêó

    Ç̲ÑÒ ÂÑÒÓÏ 3 ÐÎÇÄ²Ë ². ÅÊÎÍÎ̲×ÍÀ ÕÀÐÀÊÒÅÐÈÑÒÈÊÀ ÑÒ²ÉÊÎÑÒ² ÊÎÌÅÐÖ²ÉÍÎÃÎ ÁÀÍÊÓ 6 1.1. Ïîíÿòòÿ òà çíà÷åííÿ ñò³éêîñò³ êîìåðö³éíîãî áàíêó òà ôàêòîðè, ùî íà íå¿ âïëèâàþòü 6 1.2. Øëÿõè çàáåçïå÷åííÿ ñò³éêîñò³ êîìåðö³éíîãî áàíêó 15 1.3. Ïðèíöèïè ïîáóäîâè åôåêòèâíî¿ ñèñòåìè óïðàâë³ííÿ ñò³éê³ñòþ êîìåðö³éíîãî áàíêó 22 ÐÎÇÄ²Ë ²². ÀÍÀË²Ç Ô²ÍÀÍÑÎÂί ÑÒ²ÉÊÎÑÒ² ÀÊÁ „ÐÀÉÔÔÀÉÇÅÍÁÀÍÊ ÓÊÐÀ¯ÍÀ” 30 2.1. Îðãàí³çàö³éíî-åêîíîì³÷íà õàðàêòåðèñòèêà ÀÊÁ „Ðàéôôàéçåíáàíê Óêðà¿íà” 30 2.2. Àíàë³ç ë³êâ³äíîñò³ òà ïëàòîñïðîìîæíîñò³ áàíêó 30 2.3. Îö³íêà ñò³éêîñò³ áàíêó íà îñíîâ³ àíàë³çó åêîíîì³÷íèõ ïîêàçíèê³â 40 2.4. Àíàë³ç ôàêòîð³â, ùî âïëèâàþòü íà ñò³éê³ñòü áàíêó 46 ÐÎÇÄ²Ë ²²². ØËßÕÈ Ï²ÄÂÈÙÅÍÍß ÑÒ²ÉÊÎÑÒ² ÊÎÌÅÐÖ²ÉÍÎÃÎ ÁÀÍÊÓ 51 3.1. Îðãàí³çàö³ÿ åôåêòèâíî¿ ñèñòåìè óïðàâë³ííÿ ñò³éê³ñòþ áàíêó 51 3.2. Âäîñêîíàëåííÿ ìåòîäîëîã³÷íîãî ³íñòðóìåíòàð³þ àíàë³çó ñò³éêîñò³ êîìåðö³éíîãî áàíêó 51 ÂÈÑÍÎÂÊÈ 73 ÑÏÈÑÎÊ ÂÈÊÎÐÈÑÒÀÍÈÕ ÄÆÅÐÅË 78 ÄÎÄÀÒÊÈ. Çâ³òí³ñòü 83-89 Äëÿ äîñÿãíåííÿ ïîñòàâëåíî¿ ìåòè áóëè âèçíà÷åí³ òàê³ çàäà÷³: - äîñë³äèòè áàíê ÿê äèíàì³÷íó ñèñòåìó òà âèÿâèòè âçàºìîçâ’ÿçîê áàíê³âñüêèõ ðèçèê³â ³ ô³íàíñîâî¿ ñò³éêîñò³ êîìåðö³éíîãî áàíêó; - äîñë³äèòè òåîðåòè÷í³ çàñàäè ô³íàíñîâî¿ ñò³éêîñò³ êîìåðö³éíèõ áàíê³â, âèçíà÷èòè ¿¿ ñóòí³ñòü òà ðîëü ó çàáåçïå÷åíí³ ¿õ ñòàá³ëüíî¿ ä³ÿëüíîñò³; - ñôîðìóëþâàòè ðåêîìåíäàö³¿ ùîäî îñíîâíèõ íàïðÿì³â çì³öíåííÿ ô³íàíñîâî¿ ñò³éêîñò³ êîìåðö³éíèõ áàíê³â â Óêðà¿í³. Îá’ºêò äîñë³äæåííÿ – àêö³îíåðíèé êîìåðö³éíèé áàíê „Ðàéôôàéçåíáàíê Óêðà¿íà”. Ïðåäìåòîì äîñë³äæåííÿ º ìåòîäè îö³íêè ô³íàíñîâî¿ ñò³éêîñò³ êîìåðö³éíèõ áàíê³â â Óêðà¿í³, ïðîáëåìè ¿¿ çàáåçïå÷åííÿ òà çì³öíåííÿ. Ìåòîäè äîñë³äæåííÿ. Ïðè âèêîíàíí³ äîñë³äæåíü çàëåæíî â³ä êîíêðåòíèõ ö³ëåé ³ çàäà÷ âèêîðèñòàíî ìåòîäè åêîíîì³÷íîãî àíàë³çó òà âèâ÷åííÿ åêîíîì³÷íèõ ïðîöåñ³â: ìîíîãðàô³÷íèé, íîðìàòèâíî-ðîçðàõóíêîâèé, ³íäåêñíèé, ãðóïóâàíü, áàãàòîôàêòîðíîãî àíàë³çó, åêñïåðòíèõ îö³íîê, áàëàíñîâèé, ñèñòåìíî-ñòðóêòóðíèé, åêîíîì³êî-ìàòåìàòè÷íîãî ìîäåëþâàííÿ òà ³íø³. Ñòðóêòóðà ³ çì³ñò ðîáîòè. Ðîáîòà ñêëàäàºòüñÿ ³ç âñòóïó, 3 ðîçä³ë³â, âèñíîâê³â, ñïèñêó âèêîðèñòàíèõ äæåðåë ³ äîäàòê³â.
  • Äîõîäè, âèòðàòè ³ ïðèáóòîê êîìåðö³éíîãî áàíêó

    Âñòóï 3 1 Òåîðåòè÷í³ àñïåêòè àíàë³çó ïðèáóòêîâîñò³ êîìåðö³éíîãî áàíêó 5 1.1 Âèçíà÷åííÿ ñóòíîñò³ êîìåðö³éíîãî áàíêó. Âèäè áàíê³âñüêèõ îïåðàö³é 5 1.2 Âèçíà÷åííÿ ïîíÿòü äîõîä³â, âèòðàò òà ïðèáóòêó áàíêó. 9 1.3 Ìåòîäèêà àíàë³çó ïðèáóòêîâîñò³ êîìåðö³éíîãî áàíêó... 13 2 Àíàë³ç ïðèáóòêîâîñò³ áàíêó “Äåìàðê” 18 2.1 Çàãàëüíà õàðàêòåðèñòèêà áàíêó “Äåìàðê” 18 2.2 Àíàë³ç äîõîä³â òà âèòðàò áàíêó “Äåìàðê” 21 2.3 Àíàë³ç åôåêòèâíîñò³ ðîáîòè áàíêó “Äåìàðê” 29 2.4 Øëÿõè ï³äâèùåííÿ åôåêòèâíîñò³ ä³ÿëüíîñò³ áàíêó “Äåìàðê” 33 Âèñíîâêè 37 ˳òåðàòóðà 39 Äîäàòîê 41
  • Ïàñèâí³ îïåðàö³¿ êîìåðö³íèõ áàíê³â Óêðà¿íè

    ÂÑÒÓÏ ... ...... ...... ...... ...... ...... ...... ...... ...... ...... ...... ...... ...... 3 1. ÅÊÎÍÎ̲×ÍÀ ÏÐÈÐÎÄÀ ÏÀÑȲ ÒÀ ¯Õ ̲ÑÖŠ IJßËÜÍÎÑÒ² ÊÎÌÅÐÖ²ÉÍÎÃÎ ÁÀÍÊÓ (íà ìàòåð³àëàõ ÇÀÒ «ÏðèâàòÁàíê»)…………………………………………… 7 1.1. Ñóòí³ñòü ïàñèâíèõ îïåðàö³é êîìåðö³éíîãî áàíêó …………... 7 1.2. Îðãàí³çàö³ÿ ïðîöåñó óïðàâë³ííÿ âëàñíèìè êîøòàìè áàíêó ... 11 1.3. Îñíîâí³ ï³äõîäè äî óïðàâë³ííÿ çàëó÷åíèìè òà çàïîçè÷åíèìè êîøòàìè êîìåðö³éíîãî áàíêó .......................... 22 2. ÀÍÀË²Ç ÅÔÅÊÒÈÂÍÎÑÒ² ÓÏÐÀÂ˲ÍÍß ÁÀÍʲÂÑÜÊÈÌÈ ÏÀÑÈÂÀÌÈ (íà ìàòåð³àëàõ ÇÀÒ «ÏðèâàòÁàíê») ............................................................................. 36 2.1. Îðãàí³çàö³éíî-åêîíîì³÷íà õàðàêòåðèñòèêà êîìåðö³éíîãî áàíêó ÇÀÒ «ÏðèâàòÁàíê» 36 2.2. Àíàë³ç äèíàì³êè òà ñòðóêòóðè ïàñèâ³â êîìåðö³éíîãî áàíêó 45 2.3. Àíàë³ç çàëó÷åííÿ äåïîçèòíèõ ðåñóðñ³â êîìåðö³éíîãî áàíêó 52 3. ÐÅÊÎÌÅÍÄÀÖ²¯ ÏÎ ÂÄÎÑÊÎÍÀËÅÍÍÞ ÓÏÐÀÂ˲ÍÍß ÏÀÑÈÂÀÌÈ Â ÊÎÌÅÐÖ²ÉÍÎÌÓ ÁÀÍÊÓ (íà ìàòåð³àëàõ ÇÀÒ «ÏðèâàòÁàíê») .................................................................... 70 3.1. Øëÿõè ï³äâèùåííÿ åôåêòèâíîñò³ äåïîçèòíî¿ ä³ÿëüíîñò³ áàíêó ............................................................................................. 70 3.2. Íàïðÿìè ï³äâèùåííÿ îáñÿã³â âëàñíîãî êàï³òàëó áàíêó .......... 83 3.3. Ïðîïîçèö³é ïî âäîñêîíàëåííþ äåïîçèòíî¿ ïîë³òèêè êîìåðö³éíîãî áàíêó .................................................................... 91 ÂÈÑÍÎÂÊÈ ................................................................................. 104 ÑÏÈÑÎÊ ÂÈÊÎÐÈÑÒÀÍÈÕ ÄÆÅÐÅË ... ...... ...... ...... ...... ... 110 ÄÎÄÀÒÊÈ ... ...... ...... ...... ...... ...... ...... ...... ...... ...... ...... ...... ... 115
  • ÁÓÕÃÀËÒÅÐÑÜÊÀ DzÒÍÎÑÒ² – ÁÀÇÀ ÅÊÎÍÎ̲×ÍÎÃÎ ÀÍÀ˲ÇÓ ÊÎÌÅÐÖ²ÉÍÎÃÎ ÁÀÍÊÓ

    ÂÑÒÓÏ 3 ÁÓÕÃÀËÒÅÐÑÜÊÀ DzÒͲÑÒÜ ßÊ ÎÑÍÎÂÀ ÏÐÎÂÅÄÅÍÍß ÀÍÀ˲ÇÓ 6 1.1 Åêîíîì³÷íà ñóòí³ñòü ³ çíà÷åííÿ áóõãàëòåðñüêî¿ çâ³òíîñò³ äëÿ áàíê³âñüêî¿ ñèñòåìè Óêðà¿íè 6 1.2 Ñêëàä áóõãàëòåðñüêî¿ çâ³òíîñò³ êîìåðö³éíîãî áàíêó 14 1.3 Çàãàëüíà õàðàêòåðèñòèêà áóõãàëòåðñüêî¿ çâ³òíîñò³ 21 ÌÅÒÎÄÈÊÀ ÒÀ ÎÐÃÀͲÇÀÖ²ß ÑÊËÀÄÀÍÍß ÁÓÕÃÀËÒÅÐÑÜÊί Ç²ÒÍÎÑÒ² ÊÎÌÅÐÖ²ÉÍÎÃÎ ÁÀÍÊÓ 39 2.1 Ìåòîäèêà ñêëàäàííÿ áóõãàëòåðñüêî¿ çâ³òíîñò³ êîìåðö³éíîãî áàíêó 39 2.2 Çì³ñò ï³äãîòîâ÷î¿ ðîáîòè äî ñêëàäàííÿ áóõãàëòåðñüêî¿ çâ³òíîñò³ êîìåðö³éíîãî áàíêó 53 2.3 Ïîêàçíèêè ôîðì áóõãàëòåðñüêî¿ çâ³òíîñò³ êîìåðö³éíîãî áàíêó 57 Àíàë³ç ô³íàíñîâîãî ñòàíó êîìåðö³éíîãî áàíêó íà ï³äñòàâ³ äàíèõ áóõãàëòåðñüêî¿ çâ³òíîñò³ 69 3.1 Åêîíîì³÷íà ñóòí³ñòü ³ çíà÷åííÿ àíàë³çó ô³íàíñîâîãî ñòàíó êîìåðö³éíîãî áàíêó 69 3.2 Àíàë³ç ñòàíó àêòèâ³â, çîáîâ’ÿçàíü ³ êàï³òàëó 77 3.3 Àíàë³ç äîõîä³â, âèòðàò òà ô³íàíñîâèõ ðåçóëüòàò³â ³ ¿õ ðîçïîä³ëó 93 3.4 Çàãàëüíèé àíàë³ç òà âèñíîâêè ùîäî ô³íàíñîâîãî ñòàíó êîìåðö³éíîãî áàíêó 105 ÂÈÑÍÎÂÊÈ ÒÀ ÏÐÎÏÎÇÈÖ²¯ 113 ÑÏÈÑÎÊ ÂÈÊÎÐÈÑÒÀÍÈÕ ÄÆÅÐÅË 118 Äîäàòîê À 123
  • Óïðàâë³ííÿ áàíê³âñüêèìè ïàñèâàìè

    ÂÑÒÓÏ 3 1.ÅÊÎÍÎ̲×ÍÀ ÏÐÈÐÎÄÀ ÏÀÑȲ ÒÀ ¯Õ ̲ÑÖŠ IJßËÜÍÎÑÒ² ÊÎÌÅÐÖ²ÉÍÎÃÎ ÁÀÍÊÓ (íà ìàòåð³àëàõ ÇÀÒ «ÏðèâàòÁàíê») 7 1.1.Ñóòí³ñòü ïàñèâíèõ îïåðàö³é êîìåðö³éíîãî áàíêó …………...7 1.2.Îðãàí³çàö³ÿ ïðîöåñó óïðàâë³ííÿ âëàñíèìè êîøòàìè áàíêó ...10 1.3.Îñíîâí³ ï³äõîäè äî óïðàâë³ííÿ çàëó÷åíèìè òà çàïîçè÷åíèìè êîøòàìè êîìåðö³éíîãî áàíêó .........................20 2. ÀÍÀË²Ç ÅÔÅÊÒÈÂÍÎÑÒ² ÓÏÐÀÂ˲ÍÍß ÁÀÍʲÂÑÜÊÈÌÈ ÏÀÑÈÂÀÌÈ (íà ìàòåð³àëàõ ÇÀÒ «ÏðèâàòÁàíê») ..................................33 2.1.Îðãàí³çàö³éíî-åêîíîì³÷íà õàðàêòåðèñòèêà êîìåðö³éíîãî áàíêó ÇÀÒ «ÏðèâàòÁàíê» 33 2.2.Àíàë³ç äèíàì³êè òà ñòðóêòóðè ïàñèâ³â êîìåðö³éíîãî áàíêó 42 2.3.Àíàë³ç çàëó÷åííÿ äåïîçèòíèõ ðåñóðñ³â êîìåðö³éíîãî áàíêó 58 3.ÐÅÊÎÌÅÍÄÀÖ²¯ ÏÎ ÂÄÎÑÊÎÍÀËÅÍÍÞ ÓÏÐÀÂ˲ÍÍß ÏÀÑÈÂÀÌÈ Â ÊÎÌÅÐÖ²ÉÍÎÌÓ ÁÀÍÊÓ (íà ìàòåð³àëàõ ÇÀÒ «ÏðèâàòÁàíê») ....................................................................59 3.1.Øëÿõè ï³äâèùåííÿ åôåêòèâíîñò³ äåïîçèòíî¿ ä³ÿëüíîñò³ áàíêó .......59 3.2.Íàïðÿìè ï³äâèùåííÿ îáñÿã³â âëàñíîãî êàï³òàëó áàíêó ..........71 3.3.Ïðîïîçèö³é ïî âäîñêîíàëåííþ äåïîçèòíî¿ ïîë³òèêè êîìåðö³éíîãî áàíêó ..................................79 ÂÈÑÍÎÂÊÈ ................................................................................84 ÑÏÈÑÎÊ ÂÈÊÎÐÈÑÒÀÍÈÕ ÄÆÅÐÅË ... ...... ...... ...... ...... ...95 ÄÎÄÀÒÊÈ ... ...... ...... ...... ...... ...... ...... ...... ...... ...... ...... ...... ...101





©: 2011-2021 infoworks.ru